广州市商务局 广州市公安局关于印发广州市外贸企业/商户申请解除相关银行账户管控的操作指引的通知

各区商务主管部门，各专业市场，广州市场采购企业协会：

　　“断卡”行动自2020年10月在全国开展以来，在“反洗钱”“反诈骗”方面发挥着重要作用，但同时也出现我市外贸企业/商户银行账户被管控不断增多的情况。为帮助我市外贸企业/商户有效防范银行账户被管控风险，及时、高效、有序地申请解除相关银行账户管控。广州市商务局和广州市公安局联合制定了《广州市外贸企业/商户申请解除相关银行账户管控的操作指引》，现印发你们，并就有关事项通知如下：

　　一、请各区商务主管部门、各专业市场和广州市场采购企业协会将《广州市外贸企业/商户申请解除相关银行账户管控的操作指引》广泛转发我市外贸企业/商户，并指引其通过正规渠道收取外汇，如发生“断卡”现象，应按照指引的流程申请对相关账户解除管控，避免不当操作造成更多的管控。

　　二、请各区商务主管部门协助收集《广州市外贸企业/商户被冻结银行账户信息收集表》（详见附件1）和广州市外贸企业/商户关于被冻结银行账户的说明（详见附件2），并于6月30日（星期四）前报市商务局汇总，市商务局将及时推送至市公安局，由市公安局按照公安系统的相关程序向上级公安机关推送或进行甄别处理。

　　特此通知。

广州市商务局         广州市公安局

　　       2022年5月30日

广州市外贸企业/商户申请解除相关银行账户管控的操作指引

　　为帮助我市外贸企业/商户有效解决银行账户被管控后申诉难的问题，按照正确程序申请解除相关银行账户管控，现提供如下指引：

　　第一步，了解银行账户被管控情况。可拨打被管控银行账户开户银行客服电话，了解对本人银行账户采取管控的单位、管控方式（银行自行管控、司法冻结、公安机关精准管控）、管控单位的联系方式等信息。

　　第二步，根据银行账户被管控的方式，向管控单位发起解除管控申请。

　　（一）银行自行管控。银行账户的异常使用行为触发银行的风控模型被银行管控。一般联系银行客服后，按照其指引到开户网点核验即可。

　　（二）司法冻结。办案单位向银行出具司法冻结文书予以冻结，一般每次冻结时间为6个月，分为全额冻结和限额冻结两种冻结方式，此类情况由办案单位负责解除冻结工作。开户人可通过申诉或拨打归属地110联系办案单位，主动协助办案单位开展调查、说明问题，必要时需到办案单位所在地配合制作询问笔录。

　　（三）公安机关精准管控。公安机关根据涉案银行账户开户人的涉案情况，推送给银行对其名下的其他银行账户进行分级分类管控。开户人可根据银行指引联系管控公安机关进行申诉。

　　附件：1.广州市外贸企业/商户被冻结银行账户信息收集表

　　2.广州市外贸企业/商户关于被冻结银行账户的说明

        （点击下载附件1-2.doc）